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CETTE THESE POURSUIT TROIS OBJECTIFS QUI PEUVENT ETRE LIBELLES COMME SUIT : OBJECTIF NO 1 : NOUS TENTERONS DE MONTRER ET SURTOUT DE VERIFIER QU'IL EST NECESSAIRE, DANS LE CADRE DE L'EXPLICATION DU RECOURS AU CREDITCLIENT, DE SITUER LE ROLE DU SYSTEME BANCAIRE FRANCAIS DANS L'ACCROISSEMENT DE CE MODE DE FINANCEMENT PARALLELE. OBJECTIF NO 2 : QUE LE CREDIT-CLIENT SOIT RISQUE AUJOURD'HUI N'EST UN SECRET POUR PERSONNE. IL EST PAR CONSEQUENT INDISPENSABLE QUE CHAQUE FIRME DEFINISSE EXPRESSEMENT LES COMPOSANTES DES POLITIQUES AXEES SUR L'ATTENUATION DU RISQUE-CLIENT ; NOUS ESSAYERONS DE PRECISER LE CONTENU DES POLITIQUES EN LA MATIERE. OBJECTIF NO 3 : TOUTE POLITIQUE OU STRATEGIE D'ENTREPRISE DOIT ETRE TRADUITE EN TERMES DE TACTIQUES DE GESTION QUOTIDIENNES; C'EST DANS CE SENS QUE NOUS INSISTERONS SUR LA NECESSITE DE DISPOSER DE METHODES ET OUTILS D'ADMINISTRATION FINANCIERE DES CREDIT-CLIENT EFFICACES. NOUS FORMALISERONS, A CET EFFET, LES POLITIQUES ET LES ACTIONS ESSENTIELLES D'UNE GESTION FINANCIERE DE CREDIT-CLIENT SOUS LA FORME D'UN OUTIL INFORMATISE BAPTISE GEFICLIENT. POUR PEU QU'UN DIRIGEANT D'ENTREPRISE UTILISE CET OUTIL DE MANIERE EFFICIENTE, CELUI-CI POURRA ESPERER UNE RENTABILITE POSITIVE MINIMALE DE SON ACTIVITE DE CREDIT A LA CLIENTELE.
La crise financière et économique a précipité le crédit inter-entreprises et ses supports dans une tourmente sans précédent, quand survient la réduction réglementaire des délais de paiement au travers de la loi LME. Au moment où le débat éclate, ce livre propose de faire le point en profondeur sur les métiers du credit management, dans le but de mener l'autocritique nécessaire et d'ouvrir des perspectives. Il fait le pari que bon nombre de réponses et de solutions se cachent en réalité au coeur de la discipline, dans l'entreprise. L'auteur dessine ainsi les contours d'un credit management rénové dans ses missions et dans son articulation avec les métiers du commerce. Les dérives du crédit inter-entreprises étaient-elles une fatalité ? N'existe-t-il pas un scénario d'autorégulation dont les entreprises ont toutes les clefs ? Ce scénario n'aurait-il pas démontré plus d'agilité dans la crise ? Ce livre s'adresse aux directeurs financiers, aux credit managers et à tous ceux qui se préparent à leur succéder... mais les directeurs commerciaux feraient peut-être bien de le lire.
A classic book on credit risk management is updated to reflect the current economic crisis Credit Risk Management In and Out of the Financial Crisis dissects the 2007-2008 credit crisis and provides solutions for professionals looking to better manage risk through modeling and new technology. This book is a complete update to Credit Risk Measurement: New Approaches to Value at Risk and Other Paradigms, reflecting events stemming from the recent credit crisis. Authors Anthony Saunders and Linda Allen address everything from the implications of new regulations to how the new rules will change everyday activity in the finance industry. They also provide techniques for modeling-credit scoring, structural, and reduced form models-while offering sound advice for stress testing credit risk models and when to accept or reject loans. Breaks down the latest credit risk measurement and modeling techniques and simplifies many of the technical and analytical details surrounding them Concentrates on the underlying economics to objectively evaluate new models Includes new chapters on how to prevent another crisis from occurring Understanding credit risk measurement is now more important than ever. Credit Risk Management In and Out of the Financial Crisis will solidify your knowledge of this dynamic discipline.
The individual risks faced by banks, insurers, and marketers are less well understood than aggregate risks such as market-price changes. But the risks incurred or carried by individual people, companies, insurance policies, or credit agreements can be just as devastating as macroevents such as share-price fluctuations. A comprehensive introduction, The Econometrics of Individual Risk is the first book to provide a complete econometric methodology for quantifying and managing this underappreciated but important variety of risk. The book presents a course in the econometric theory of individual risk illustrated by empirical examples. And, unlike other texts, it is focused entirely on solving the actual individual risk problems businesses confront today. Christian Gourieroux and Joann Jasiak emphasize the microeconometric aspect of risk analysis by extensively discussing practical problems such as retail credit scoring, credit card transaction dynamics, and profit maximization in promotional mailing. They address regulatory issues in sections on computing the minimum capital reserve for coverage of potential losses, and on the credit-risk measure CreditVar. The book will interest graduate students in economics, business, finance, and actuarial studies, as well as actuaries and financial analysts.